Pääomarahoitus yrityksille - Nopea rahoitus pk-yrityksille

Pääomarahoitus yrityksille – mitä se tarkoittaa?

Pääomarahoitus on yritykselle myönnettävä rahoitusmuoto. 

Käytännössä yrittäjälle tärkeämpää on kuitenkin tämä:

• Saat rahoitusta tilanteessa, jossa perinteinen pankki ei välttämättä jousta

Pääomarahoitus on yrityksille tarkoitettu rahoitusratkaisu.
Se on tarkoitettu yrityksille – ei kuluttajille.

Mikä on pääomarahoitus käytännössä?

Kun yrittäjä kysyy: mikä on pääomarahoitus? vastaus on usein tilannekohtainen.

Se voi olla ratkaisu esimerkiksi silloin, kun:

1. Yritys kasvaa nopeasti ja tarvitsee lisärahoitusta
2. Oma pääoma on heikentynyt ja vakavaraisuutta halutaan vahvistaa
3. Edessä on investointi, joka alkaa tuottaa vasta myöhemmin
4. Kassavirta vaihtelee kausiluonteisesti

Monelle pk-yritykselle tämä on keino varmistaa, että kasvu ei pysähdy rahoituksen puutteeseen.

Suomalaisen pk-yrityksen arki – missä haasteet syntyvät?

Suomessa yritystoimintaan liittyy usein kausivaihtelua ja kassavirran epätasaisuutta.

Tyypillisiä tilanteita ovat:

• ALV-maksu erääntyy ennen kuin asiakas maksaa laskun
• 30–60 päivän maksuehdot sitovat pääomaa
• Ennakkoverot kuormittavat kassaa
• Rakennusalan hiljaiset talvikuukaudet ja kausivaihtelut
• Vähittäiskaupan varaston kasvattaminen ennen joulusesonkia
• Julkisten hankintojen pitkät maksuaikataulut

Kasvu voi näyttää hyvältä paperilla, mutta kassassa ei vielä ole rahaa.

Silloin tarvitaan joustava rahoitusratkaisu.

Pääomarahoituksen korko – miten hinnoittelu määräytyy?

Yksi yleisimmistä kysymyksistä on: mikä on pääomalaina korko?

Hinnoittelu perustuu useisiin tekijöihin:

• Yrityksen liikevaihto
• Maksuhistoria
• Toimiala
• Kassavirran vakaus
• Lainan määrä ja takaisinmaksuaika

Vastapainona yritys saa joustavuutta ja nopeutta.

Yrityksen näkökulmasta tärkeää on kokonaisuus:

• Kuinka nopeasti rahoitus saadaan?
• Mahdollistaako se investoinnin ajoissa?
• Voiko lainan maksaa pois etuajassa?

Monesti investoinnin tuotto ylittää rahoituksen kustannuksen – ja ratkaisevassa asemassa on ajoitus.

Milloin pääomarahoitus yrityksille on järkevä ratkaisu?

Pääomalaina voi olla erityisen hyödyllinen tilanteissa, joissa:

• Yritys on kasvuvaiheessa
• Tarvitaan käyttöpääomaa ennen sesonkia
• Tase kaipaa vahvistamista
• Investointi pitää toteuttaa nopeasti
• Perinteinen pankkirahoitus on hidasta

Esimerkki käytännöstä

Rakennusalan yritys voittaa suuren projektin keväällä. Materiaalihankinnat ja palkkakulut alkavat heti, mutta maksuerät tulevat vasta kuukausien kuluttua.

Ilman riittävää käyttöpääomaa projekti saattaa jäädä toteutumatta.

Pääomarahoitus yrityksille mahdollistaa projektin käynnistämisen ajoissa – ja kassavirta tasapainottuu, kun omat saatavat maksetaan.

Pääomalaina vs. pankkilaina vs. sijoittaja

Mikä ratkaisu on sopivin, riippuu yrityksen tilanteesta. Monelle pk-yritykselle pääomarahoitus tarjoaa tasapainon joustavuuden ja hallinnan välillä.

Näin haet pääomarahoitusta yritykselle

Hakuprosessi on suunniteltu yrittäjän arkeen sopivaksi:

1. Täytä hakemus verkossa muutamassa minuutissa
2. Saat alustavan tarjouksen nopeasti
3. Hyväksy tarjous sähköisesti
4. Varatmaksetaan yrityksen tilille nopeasti

Ei konttorikäyntejä. Ei viikkojen odottelua.

Yritys saa käyttöönsä pääoman silloin, kun sitä eniten tarvitaan.

Kenelle pääomarahoitus sopii?

Pääomarahoitus yrityksille sopii erityisesti:

• Osakeyhtiöille (Oy)
• Pienille ja keskisuurille yrityksille
• Kasvuyrityksille
• Yrityksille, joilla on aktiivista liiketoimintaa ja liikevaihtoa

Se ei ole kuluttajaluotto – vaan nimenomaan yrityksille suunnattu rahoitusratkaisu.

Miksi valita Qred?

Qred keskittyy pk-yritysten rahoittamiseen. Me ymmärrämme, että yrittäjän aika on rajallista ja päätösten on synnyttävä nopeasti.

Tarjoamme:

• Nopean käsittelyn
• Selkeät ehdot
• Läpinäkyvän hinnoittelun
• Joustavan takaisinmaksun
• Mahdollisuuden ennenaikaiseen takaisinmaksuun

Rahoituksen tarkoitus on mahdollistaa kasvu – ei tehdä siitä monimutkaisempaa.

Kun ajoitus ratkaisee

Moni investointi on kannattava vain, jos se toteutetaan oikeaan aikaan.

Olipa kyseessä:

• Uusi laite
• Markkinointikampanja
• Varaston kasvattaminen
• Projektin käynnistäminen
• Kassavirran tasaaminen verojen tai ALV:n yhteydessä

Nopeus voi ratkaista.

Pääomarahoitus yrityksille antaa liikkumavaraa silloin, kun sitä eniten tarvitaan.

Usein kysytyt kysymykset

Mikä on pääomarahoituksen korko?

Pääomarahoituksen korko määräytyy yrityksen taloudellisen tilanteen, toimialan, liikevaihdon ja riskitason perusteella. Koska kyseessä on usein alisteinen laina, korko voi olla korkeampi kuin vakuudellisessa pankkilainassa.

Voiko pääomarahoituksen maksaa pois etuajassa?

Usein kyllä. Ehdot riippuvat sopimuksesta, mutta monissa tapauksissa ennenaikainen takaisinmaksu on mahdollista.

Kenelle pääomarahoitus yrityksille sopii?

Se sopii pk-yrityksille, jotka tarvitsevat rahoitusta kasvuun, investointeihin tai kassavirran tasapainottamiseen.

Kuinka nopeasti rahoitus voidaan saada?

Hakemus käsitellään nopeasti, tyypillisesti noin yhden arkipäivän kuluessa ja varat voidaan maksaa yrityksen tilille lyhyessä ajassa hyväksynnästä.

Pääomarahoitus yrityksille – ratkaisu kasvun tueksi

Yritystoiminnassa tärkeintä on mahdollisuus tarttua tilaisuuksiin silloin, kun ne syntyvät.
Kun rahoitus on joustavaa ja päätökset nopeita, kasvu ei pysähdy hallinnollisiin esteisiin.

Hae pääomarahoitusta yrityksellesi ja varmista, että kassavirta tukee liiketoimintaasi – ei rajoita sitä.